Финансово-кредитная деятельность в Латвии и Европейском Союзе строго регулируется для защиты клиентов и обеспечения стабильности финансовой системы. Компании, которые хотят предоставлять услуги кредитования, микрофинансирования или потребительских займов, обязаны получать специальную лицензию.

Согласно данным Latvijas Banka, в 2025 году объём рынка микрофинансовых услуг в ЕС превысит 30 млрд евро, а количество зарегистрированных кредитных посредников в Латвии ежегодно растёт. Лицензия становится обязательным условием для выхода на рынок и законного ведения бизнеса.

‍

Основные требования для получения лицензии

‍

1. Регистрация юридического лица в Латвии или ЕС.
2. Минимальный капитал: от 50 000 до 100 000 евро, в зависимости от вида кредитных услуг.
3. Квалифицированное руководство: опыт работы в финансовом секторе, безупречная деловая репутация.
4. Соблюдение AML/KYC: внедрение процедур по противодействию отмыванию средств и проверке клиентов.
5. Бизнес-план: описание кредитных продуктов, целевой аудитории, рисков и источников финансирования.
6. Документы акционеров и менеджмента: подтверждение источника капитала и профессиональной компетенции.

Источник: Latvijas Banka – Licensing of lenders