Лицензии на криптовалюту и виртуальные активыЛицензии на криптовалюту и виртуальные активы

Лицензии на криптовалюту и виртуальные активы

Главная
 • 
Услуги

Lex & Finance ir pārbaudītu profesionāļu komanda. Jūsu panākumi ir mūsu misija.

Получение лицензий на работу с криптовалютами и виртуальными активами в Латвии

С 30 декабря 2024 года вступили в силу новые требования ЕС, регулирующие деятельность поставщиков услуг криптоактивов (CASP – Crypto-Asset Service Providers). В Латвии лицензирование таких компаний осуществляет Latvijas Banka согласно Регламенту (ЕС) 2023/1114 о рынках криптоактивов (MiCA).

По данным Latvijas Banka, рост рынка виртуальных активов в ЕС в 2025 году составит более 25%, что делает получение лицензии критически важным для легальной работы и доверия клиентов.

‍

Основные требования для получения лицензии CASP

‍

  1. Регистрация юридического лица: Компания должна быть зарегистрирована в Латвии или другом государстве ЕС.
  2. Минимальный капитал: От €50 000 до €150 000 в зависимости от типа предоставляемых услуг.
  3. Квалифицированное руководство: Менеджмент должен иметь опыт в финансовой или IT-сфере и безупречную репутацию.
  4. AML/KYC процедуры: Внедрение правил по предотвращению отмывания денег и идентификации клиентов.
  5. Бизнес-план и техническая документация: Описание услуг, платформы и организации транзакций.
  6. Документы на акционеров и руководство: Подтверждение опыта и происхождения средств.

Источник: Latvijas Banka – Crypto-Asset Service Providers

‍

Получить консультацию

Пошаговый процесс получения лицензии

Сроки: 2–4 месяца
Стоимость: Зависит от вида лицензии, включая государственные пошлины и обеспечение минимального капитала.

  1. Шаг 1: Сбор всех документов и информации о компании.
  2. Шаг 2: Подача заявки в Latvijas Banka через официальный портал.
  3. Шаг 3: Анализ документов, возможные уточнения от регулятора.
  4. Шаг 4: Получение решения о выдаче лицензии и внесение в реестр CASP.

‍

‍

FAQ

  • Какие типы лицензий существуют для криптовалютных компаний?
    Обмен криптовалют, хранение активов (custody), криптоплатежные услуги, криптобиржи, токенизация и выпуск цифровых активов.
  • Какой минимальный капитал необходим?
    От €50 000 до €150 000, в зависимости от услуг.
  • Какие органы выдают лицензии?
    В Латвии – Latvijas Banka, в других странах ЕС – соответствующие финансовые регуляторы.
  • Сколько времени занимает процесс?
    Обычно 2–4 месяца при полной подаче документов.
  • Нужно ли иметь опыт в IT или финансах?
    Да, руководство должно иметь соответствующую квалификацию и опыт работы в финансовой сфере.
    • Получить консультацию